Банки. Банковское дело в России

Внешнеэкономическая деятельность

Раздел: Бизнес, финансы

Межбанковская  валютная биржа -  это специализированная биржа, которая имеет лицензию Банка России     на     проведение     операций     по     купле-продаже иностранных  валют  за  рубли   и   совершение  расчетов   по заключенным сделкам.

Центр проведения межбанковских валютных операций Госбанка СССР (Валютная биржа) был организован по инициативе последнего в апреле 1991 г., а в сентябре 1992 г. переименован в Московскую межбанковскую валютную биржу (ММВБ). На нее возложены следующие задачи:

а)         организация торгов и заключение сделок по купле-

продаже инвалюты с участниками торгов;

б)         организация и проведение расчетов в инвалюте и в

рублях по сделкам, заключенным на бирже;

в)         определение  текущего  курса  иностранных  валют

(доллар США и немецкая марка) к рублю по сделкам на

ММВБ;

г)         организация      операций      Банка      России      по

регулированию (поддержанию) текущего курса иностранных

валют к рублю.

На торгах ММВБ имеют право участвовать акционеры, представители ЦБ РФ и организации принятые в члены биржи: банки, имеющие генеральную или внутреннюю валютную лицензию; финансовые учреждения, получившие право на совершение валютных операций на основании решений правительства. Участники торгов совершают операции либо от своего имени, либо по поручению клиентов (посреднические операции со взиманием комиссии), либо от своего имени и за свой счет. Все члены биржи уплачивают единовременный членский взнос и взнос в страховой фонд биржи в сумме 50 тыс. долларов США или эквивалент в рублях.

Операции купли-продажи валюты на ММВБ проводятся ежедневно, кроме субботы и воскресения. За первые два года работы биржи было проведено более 120 сессий. Общая сумма реализованной валюты составила около 3 млрд. долларов. Средний биржевой курс рубля к доллару составил 75 рублей за доллар в' 1991 г., 416 рублей - в 1992 г., более 1000 рублей - в 1993 г. В 1994 г. курс поднялся до 3000 тыс. рублей за доллар и выше. С 1992 г. продажа валюты государством достигла значительных размеров и приобрела регулярный характер. Еженедельные объемы операций на ММВБ в 1993 г. превысили 250 млн. долларов США.

Участники торгов совершают операции на ММВБ через своих представителей (дилеров), которые действуют на основании доверенности, Специально уполномоченные сотрудники ММВБ - курсовые маклеры занимаются организацией торгов и определяют текущий курс иностранных валют.

Право купли-продажи инвалюты на торгах валютной биржи предоставлено предприятиям - резидентам РФ (включая предприятия с участием иностранных инвестиций), а также уполномоченным банкам, не являющимся членами биржи. Для этого клиент должен подать банку - члену биржи заявку, приложив к ней следующие документы: копию справки о регистрации в МВЭС; копию документов о своем статусе (устав, положение); копии контрактов, подтверждающих сумму и сроки платежей; документы, подтверждающие получение кредита и условия его погашения; нотариально заверенную копию решения высшего органа предприятия о переводе за границу дивидендов от инвестиций в РФ. {В настоящее время заявка может быть принята и без копий контрактов и импортных лицензий, но при условии, что эти документы должны быть представлены не позднее чем через 15 рабочих дней от даты зачисления купленной инвалюты на специальный беспроцентный счет клиента, открытый в уполномоченном банке.)

Продавец валюты выплачивает комиссию в рублях, а

покупатель     -     в     иностранной     влюте.      Правилами

осуществления операций на бирже установлены следующие цели использования валюты:

а)         покупка и продажа товаров и услуг, реализация прав

на     интеллектуальную     собственность     (соответствующие

расчеты     производятся     без     отсрочки     платежа     и     не

предусматривают предоставления или привлечения заемных

средств в иностранной валюте);

б)         перевод за границу дивидендов от инвестиций в

экономику России;

в)         перевод за границу текущих платежей по выплате

процентов  и  основного долга  по  привлеченным  заемным

средствам;

г)         продажа инвалюты гражданам с целью вывоза за

границу в соответствии с "Правилами покупки и продажи

(перевода) для вывоза за границу иностранной валюты за

счет личных средств граждан".

Минимальная сумма покупки или продажи иностранной валюты не может быть менее 10 тыс. долларов, а суммы    валюты,    указываемые    в    заявке,    должны    быть

кратными 10 тыс. долларам США. По решению биржевого совета могут проводиться операции и с другими валютами.

В начале торгов курсовой маклер объявляет общие размеры спроса и предложения по курсу, установленному на момент закрытия предыдущих биржевых торгов. Если общий размер предложения ниже общего размера спроса, курсовой маклер повышает курс иностранной валюты. Если же предложения превышают общий размер спроса, то курс иностранной валюты, соответственно, понижается. Единицу изменения курса устанавливает курсовой маклер. Окончательно курс устанавливается при достижении равенства между спросом и предложением.

С 1-го июня 1993 г. вступила в действие новая Инструкция ЦБ РФ "О порядке ведения уполномоченными банками Российской Федерации открытой валютной позиции на внутреннем валютном рынке Российской Федерации". Согласно Инструкции, размер валютной позиции определяется как разница между суммой иностранной валюты, купленной банком за счет собственных средств с 1-го января отчетного года, и суммой валюты, проданной банком за свой счет за тот же период времени. В расчет этой позиции не включаются операции по купле-продаже наличной валюты за наличные рубли.

Установлены лимиты открытой позиции, базой для определения которых выступает размер собственных средств (капитала) банка. Изменяется определенный ранее порядок расчета капитала банка, что отражается и на показателях ликвидности.

В Инструкции уточнены требования ЦБ РФ к режиму отчетности для уполномоченных банков, ведущих открытую валютную позицию; установлена ответственность банков за нарушение лимитов. Согласно этим требованиям, банк, превысивший установленный лимит, возникающий в течение операционного дня, обязан провести балансирующие сделки, т.е. продать купленную за свой счет валюту в объеме, равном превышению утвержденного лимита. Банкам-членам биржи предоставлена возможность самостоятельно ограничивать объем  заявок своих клиентов  на покупку валюты,  чтобы

иметь возможность проводить операции на бирже в прежнем объеме за счет собственных средств. При нарушении установленного Инструкцией порядка ведения открытой валютной позиции на внутреннем валютном рынке России предусмотрено применением мер в соответствии с действующим законодательством вплоть до отзыва лицензии на право осуществления операций с иностранной валютой.