БИРЖА И ИНДИВИДУАЛЬНАЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Какую роль играет биржа в обеспечении товарами и услугами лиц, занятых в ИПД?

Биржа в рыночной экономике является инструментом оптового перераспределения товаров, услуг, а также производственных и финансовых  ресурсов.   В  период становления  рыночных структур в условиях товарного дефицита и ломки фондированного распределения производственных ресурсов биржа приобретает исключительное положение в сфере оптовой торговли товарами и услугами. На данном этапе преобладают сделки на наличный товар, и только впоследствии, когда закончится переходный период и установятся устойчивые рыночные отношения, значение биржевых операций изменится, соответственно изменятся и цели биржевых клиентов.

Для лиц, занятых в ИПД, может представлять интерес механизм биржевых операций в сфере оптовой торговли. Если предприниматели ИПД выступают в роли биржевых клиентов наравне с юридическими лицами, то они должны знать порядок и принципы взаимоотношений клиентов и брокеров.

Как оформить сделку лица, занятого в ИПД, с брокерской конторой?

Генеральным соглашением, регулирующим взаимоотношения брокера с клиентом (в нашем случае клиентом является лицо, занимающееся ИПД), является договор на оказание брокерских услуг. В своей деятельности брокер руководствуется также собственным уставом, временными правилами биржевой торговли данной биржи, временным положением о брокерской деятельности, а также действующим законодательством.

Какие основные положения зафиксированы в договоре на оказание брокерских услуг?

В договоре на оказание брокерских услуг отражаются следующие положения:

предмет договора: клиент поручает, а брокер обязуется совершать сделки от имени и за счет клиента на основе договора поручения и разовой доверенности или на основе договора комиссии, а также предоставлять клиенту информационные услуги, связанные с реализацией и приобретением товара; порядок исполнения поручений; взаимные гарантии; условия расчетов; порядок осуществления связи между сторонами; ответственность сторон и порядок рассмотрения споров;

срок действия, основания изменения и прекращения договора; реквизиты сторон.

Какие типы сделок может осуществлять брокер для клиента?

Брокер исполняет поручения клиента, по следующим типам сделок:

сделка с реальным товаром, в этом случае брокер или клиент выступает в качестве продавца или покупателя товара, поставляемого в определенный срок с момента регистрации сделки на бирже;

сделка с условием; в этом случае клиент дает поручение продать реальный товар при условии одновременной покупки для клиента другого реального товара, однако при получении такого поручения брокер имеет право отказаться от его исполнения; сделка с ценными бумагами.

Какие виды поручений может давать клиент брокеру по сделкам?

Брокер может получать от клиента следующие виды поручений:

купить товар по текущей биржевой цене дня; продать товар по текущей биржевой цене дня; купить товар по цене не выше заданной; продать товар по цене не выше заданной; купить товар в момент, когда цена на него достигнет определенного (порогового) значения;

продать товар в момент, когда цена на него достигнет определенного (порогового) значения.

Какие дополнительные виды услуг обязан оказывать брокер клиенту?

Дополнительно брокер оказывает клиенту следующие виды услуг:

информирует о текущей биржевой цене на конкретный товар;

информирует о наличии конкретного товара на бирже.

Какой существующий порядок принимается сторонами для исполнения поручения по продаже реального товара в

наличии?

Клиент направляет брокеру договор поручения или договор комиссии, подписанный им, а также предоставляет гарантию исполнения обязательства и доверенность на право совершения сделки. С этого момента клиент утрачивает право распоряжаться данной партией товара до получения отчета брокера о совершении сделки или извещения о снятии товара с торгов. Клиент обязан за свой счет упаковать и замаркировать товар в соответствии с требованиями стандартов, технических условий, а также с другими требованиями, предъявляемыми к биржевым товарам.

Брокер, получив поручение, обязан незамедлительно начать работу по исполнению поручения клиента на бирже. Исполнив поручение, брокер обязан в трехдневный срок представить отчет с документами, полученными от контрагента по совершенной сделке, включая оформленный экземпляр заключенного договора.

По получении отчета брокера клиент обязан в трехдневный срок оплатить брокеру вознаграждение за исполненное поручение и стоимость регистрации сделки на бирже, а также выполнить все свои обязанности, вытекающие из заключенной сделки. Срок отгрузки товара определяется в договоре поручения или комиссии и договоре поставки. Если клиент имеет возражения по отчету, он обязан в десятидневный срок с момента получения отчета сообщить о них брокеру. В противном случае отчет считается принятым клиентом.

Каковы действия сторон, если товар снят с торгов?

Если в соответствии с правилами биржевой торговли товар снят с торгов, брокер обязан известить об этом клиента в трехдневный срок по форме, в которой указываются: причина, по которой товар снят с торгов в соответствии с данным пунктом правил биржевой торговли; извещение о возмещении расходов брокера по исполнению поручения согласно договору на оказание брокерских услуг. Клиент обязан в определенный срок (по согласованию с брокером) с момента получения извещения брокера снизить цену или отозвать предложение. Клиент в трехдневный срок с момента получения извещения оплачивает брокеру расходы по исполнению поручения в сумме, установленной договором на оказание брокерских услуг. Клиент может в договоре поручения или комиссии предоставить брокеру право частичной реализации товара, указанного в договоре.

Какой порядок принимается сторонами по покупке при сделках с реальным товаром?

При исполнении поручений по покупке при сделках с реальным товаром принимается следующий порядок. Клиент направляет брокеру подписанный договор поручения или комиссии, а также направляет гарантии своей платежеспособности, доверенность на право совершения сделки. Брокер, получив поручение, обязан незамедлительно начать работу по его исполнению. Исполнив поручение, брокер обязан в трехдневный срок представить отчет с документами, полученными от контрагента по совершенной сделке, включая оформленный экземпляр заключенного договора. По получении отчета брокера клиент обязан в трехдневный срок оплатить брокеру вознаграждение за исполненное поручение и стоимость регистрации сделки на бирже, а также выполнить все свои обязанности, вытекающие из заключенной сделки.

Если клиент имеет возражения по отчету, он обязан в десятидневный срок с момента получения отчета сообщить о них брокеру. В противном случае отчет считается принятым клиентом.

Если по истечении срока действия договора поручения или комиссии брокер не исполнит поручение по не зависящим от него причинам, он сообщает об этом клиенту, который в трехдневный срок с момента получения сообщения обязан возместить брокеру расходы по исполнению поручения в сумме, предусмотренной договором на оказание брокерских услуг. Клиент может в договоре поручения или комиссии в качестве дополнительного условия предоставить брокеру право продажи или покупки товара в меньшем количестве, чем указано в договоре, а также право самостоятельно, без согласования с клиентом, уменьшать цену предложения.

Какие гарантии оплаты товара предоставляются клиентом при покупке товара?

Если клиент даст поручение о покупке товара, он обязан предоставить гарантию оплаты товара» которая может быть в форме:

банковской гарантии на оплату товара (оригинал); справки о наличии средств на расчетном счете клиента, заверенной банком на дату, предшествующую даче поручения.

Какие гарантии исполнения обязательства предоставляются клиентом при продаже товара?

Если клиент выступает в качестве продавца товара, он обязан предоставить гарантию исполнения обязательства в следующих формах:

заверенной складской расписки или транспортного документа, подтверждающего отгрузку товара в адрес биржи; неустойки за просрочку поставки или недопоставку товара, которая взыскивается помимо убытков, причиненных указанными нарушениями договора поставки. Размер неустойки указывается в договоре поручения или комиссии в пункте "Гарантии" и не может быть менее 15 % стоимости товара. Наличие и виды гарантий должны быть отражены в договоре поручения или комиссии. При отсутствии гарантий или размере неустойки менее 15 % брокер имеет право отказаться от выполнения поручения, письменно уведомив об этом клиента в срок, предусмотренный договором на оказание брокерских услуг. Кроме того, брокер имеет право в любое время отказаться от заключения или исполнения договора поручения или комиссии.

Какие основные положения содержит отчет брокера?

Отчет брокера содержит следующие основные положения: уведомление клиента о том, что по договору поручения или комиссии   заключен  договор   на  бирже,   и  его  регистрационный номер;

дату регистрации сделки на бирже;

цену товара за единицу товара, установленную на основании биржевых торгов; количество и стоимость товара; налог с продаж и общую сумму договора; гарантии контрагента;

пороговую цену, объявленную в договоре, а также общую сумму экономии (превышения);

сумму основного вознаграждения, подлежащего уплате в пользу брокера, дополнительного вознаграждения за экономию (превышение) цены, а также общую сумму основного и дополнительного вознаграждения, увеличенную на сумму налога с продаж;

стоимость регистрации сделки на бирже, налог с продаж и общую сумму, подлежащую уплате в пользу биржи; предложения об исполнении обязанностей клиента, вытекающие из заключенной сделки, и перечень документов, полученных от контрагента.

Как определяется сумма вознаграждения брокера при исполнении договора поручения?

Сумма вознаграждения брокера при исполнении договора поручения определяется в процентах от суммы сделки (без учета налога с продаж). За исполнение поручения по сделке с реальным товаром клиент оплачивает услуги брокера в зависимости от вида поручения в размерах, указанных в договоре на оказание брокерских услуг, по согласованию сторон.

За исполнение поручения по сделке с условием вознаграждение исчисляется отдельно по сделке продажи и сделке купли по взаимосогласованным ставкам. Кроме того, клиент дополнительно оплачивает брокеру вознаграждение от общей суммы двух сделок. За оказание информационных услуг клиент выплачивает брокеру вознаграждение отдельно в сумме, указанной в договоре на оказание брокерских услуг.

Если брокер купил товар по цене, ниже предусмотренной в поручении клиента, или продал товар по более высокой цене, клиент, кроме вознаграждения, исчисленного в соответствии с договором на оказание брокерских услуг, уплачивает брокеру согласованную долю от разницы между назначенной клиентом ценой и той более выгодной ценой, по которой брокер совершил сделку.

Общая сумма вознаграждения, причитающаяся брокеру за исполненное поручение, увеличивается на сумму налога с продаж, которая указывается отдельной строкой.

Каков порядок уплаты взноса за регистрацию сделки на бирже?

Взнос за регистрацию сделки устанавливается биржей на основании правил биржевой торговли, о чем письменно сообщается клиенту брокером.

При оплате взноса сумма платежа увеличивается на сумму налога с продаж (услуг), которая в расчетных документах указывается отдельной строкой. Размеры и расчет суммы, подлежащей оплате клиентом в пользу брокера и биржи, указываются в отчете брокера. Оплата услуг брокера и биржи производится платежным поручением на счет брокера.

Если клиент в установленный срок не оплатил брокеру вознаграждение и услуги биржи, посредник имеет право списать соответствующие суммы со счета клиента в безакцептном порядке в .течение двух месяцев с момента возникновения права требования.

Какое порядок осуществления связи между сторонами?

Связь между сторонами осуществляется через ответственных лиц. Клиент выделяет для связи с брокером двух ответственных лиц, которые несут полную ответственность за совершенные ими действия. Брокер связывается с клиентом непосредственно либо через своего регионального представителя, имеющего доверенность от брокера. Технические и другие условия оговариваются в протоколе согласования условий связи, являющемся частью договора об оказании брокерских услуг. Обязательным реквизитом при любом обращении клиента к брокеру является код, который присваивается брокером. Клиент не имеет права сообщать код третьим лицам.

лицом сделки, заключенной им для клиента или от имени клиента. В случае неисполнения клиентом своих обязательств по заключенной сделке брокер имеет право публично известить об этом участников биржевой торговли. В случае уклонения от оплаты или просрочки брокерского вознаграждения и услуг биржи клиент уплачивает брокеру штраф в размере 0,2 % причитающейся суммы за каждый день просрочки, но не более 10 %. Штраф может быть взыскан в безакцептном порядке в двухмесячный срок с момента возникновения права требования.

Споры, возникающие в связи с исполнением договора об оказании брокерских услуг, разрешаются биржевым арбитражем. Решения арбитража исполняются добровольно. При несогласии с решением арбитража заинтересованная сторона вправе обратиться в государственный арбитраж или суд.

За неисполнение поручения по вине брокера он уплачивает клиенту штраф в размере, определяемом договором на оказание брокерских услуг, причем штраф исчисляется в процентах от суммы, указанной в договоре поручения или комиссии. Кроме того, в договоре на брокерское обслуживание согласуется штраф за разглашение условий договора, уплачиваемый виновной стороной в фиксируемой сумме.

В случае отмены поручения до проведения торгов клиент обязан возместить брокеру расходы в фиксированной сумме, отраженной в договоре на оказание брокерских услуг.

Какие виды связи могут быть зафиксированы протоколом согласования условий связи?

Протокол согласования условий связи может устанавливать следующие виды связи: курьер, почта, телеграф, телекс, телефакс, телефон. Кроме того, протокол фиксирует реквизиты сторон по каждому согласованному виду связи.

Каковы ответственность сторон и порядок рассмотрения

споров?

Стороны обязаны соблюдать правила биржевой торговли и другие условия, регламентирующие деятельность биржи. Брокер не отвечает перед клиентом за исполнение третьим

Какие основные положения содержит договор поручения?

В договоре поручения отражаются:

поручение брокеру совершить сделку от имени клиента по данному товару;

наименование товара (с указанием изготовителя); единица измерения и количество товара;

качество (новый, бывший в употреблении), дата изготовления, гарантийный срок, стандарт; тара и упаковка (описание или ссылка на стандарт, ТУ); местонахождение товара; срок и базис поставки; порядок и форма оплаты;

вид поручения согласно договору на оказание брокерских услуг;

гарантии исполнения обязательства и неустойка за просрочку поставки или недопоставку товара, указание на то, что неустойка взыскивается помимо убытков, причиненных покупателю указанными нарушениями; указание на то, что цена товара определяется брокером на основании биржевых торгов, после чего исчисляются сумма сделки, суммы брокерского вознаграждения и оплаты услуг биржи, причем налог с продаж включается в стоимость товара и указывается отдельной строкой в расчетных документах;

указание на то, что по заключенной брокером на основании договора сделке приобретает права и несет обязанности клиент;

размер основного вознаграждения брокеру согласно договору на оказание брокерских услуг; срок действия договора;

наименование, адрес и транспортные реквизиты грузоотправителя и грузополучателя; реквизиты сторон.

В чем отличие договора поручения от договора комиссии?

В отличие от договора поручения по договору комиссии брокер обязуется заключить сделку для клиента от своего имени. По исполнении поручения по покупке товара клиент перечисляет брокеру аванс для исполнения заключенной для него сделки. По сделкам с товаром, совершенным брокером на основании договора комиссии, брокер приобретает права и несет обязанности стороны по договору. К договору комиссии прикладывается доверенность клиента на право совершения сделки.

Могут ли выступать в качестве брокеров на биржах физические лица?

Брокерская деятельность на каждой бирже регулируется положением (или временным положением) о брокерской деятельности. Как правило, регистрируются и допускаются к участию в биржевых операциях юридические лица и их представители.