ЭКОНОМИКА: Бизнес и финансы

Банковское дело в России том 1

Создание и организация деятельности коммерческого банка

Банковская тайна

Согласно закону о банках, они гарантируют тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие банка обязаны хранить ее.

Справки по операциям и счетам юридических лиц и иных организаций могут выдаваться самим организациям, их вышестоящим органам, государственным налоговым инспекциям, судам, следственным органам, органам арбитража, аудиторским организациям. Справки по счетам и вкладам граждан выдаются, кроме самих клиентов и их представителей, также судам и следственным органам по делам, находящимся в их производстве, в случаях когда на денежные средства и иные ценности клиентов, находящихся на счетах и во вкладах, может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном банку завещательном распоряжении, государственным нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а также иностранным консульским учреждениям.

Права клиентов охраняются и тем, что на денежные средства и другие ценности юридических лиц, иностранных и международных организаций, находящихся в банках, арест может быть наложен не иначе как по решениям судов, постановлениям следственных органов или органов арбитража, а взыскание может быть обращено лишь по исполнительным листам, выданным судами, по приказам органов арбитража, и другим исполнительным документам, а также по требованию государственных налоговых инспекций.

На денежные средства и другие ценности граждан, находящиеся в банках, арест может быть наложен и

взыскание обращено только на основании приговора и решения суда. Конфискация денежных средств и других ценностей граждан может быть произведена на основании вступившего в законную силу приговора или вынесенного в соответствии с законом постановления о конфискации имущества.